El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, o NYDFS, ha multado a la división de criptomonedas de Robinhood con 30 millones de dólares por sospechas de violaciones contra el lavado de dinero, ciberseguridad y regulaciones de protección al consumidor.
La superintendente del NYDFS, Adrienne Harris, anunció el martes que Robinhood Crypto pagaría una multa de 30 millones de dólares al estado “por violaciones importantes en las áreas de la ley de secreto bancario/responsabilidades contra el lavado de dinero” y problemas de ciberseguridad que supuestamente violaron las regulaciones de Nueva York. La filial criptográfica de Robinhood, según Harris, también se verá obligada a contratar un consultor independiente para examinar las actividades de cumplimiento y rehabilitación de la empresa.
“A medida que su negocio crecía, Robinhood Crypto no comprometió los recursos y la atención necesarios para construir y mantener una cultura de cumplimiento”, dijo Harris. “Todas las organizaciones de moneda virtual con licencia del estado de Nueva York están sujetas a las mismas normas contra el lavado de dinero, protección al consumidor y ciberseguridad que las empresas de servicios financieros tradicionales”.
Según la orden de cooperación, el NYDFS investigó Robinhood Crypto entre enero y septiembre de 2019 y afirmó que descubrió “severas debilidades en la función de cumplimiento de RHC en varias áreas”. Luego, el NYDFS inició una investigación de cumplimiento y descubrió que la criptosubsidiaria de Robinhood violaba partes de la Ley de Secreto Bancario y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
Entre las infracciones se encontraban afirmaciones de que Robinhood Crypto no cambió a un sistema de monitoreo de transacciones suficientemente escalado ni “dedicó recursos suficientes para abordar los riesgos de manera efectiva”. Además, la autoridad financiera afirmó que Robinhood no “mantuvo un número de teléfono para la recogida de quejas de los clientes” como parte de un acuerdo de supervisión.
Cheryl Crumpton, asesora general asociada de litigios y cumplimiento regulatorio de Robinhood, dijo a Cointelegraph que la compañía llegó a un acuerdo de principio con el NYDFS en 2021 y reveló la situación en documentos públicos. Crumpton afirma que Robinhood ha logrado “progresos sustanciales” en el desarrollo de “programas legales, de cumplimiento y de ciberseguridad líderes en la industria”.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de EE. UU. multó a Robinhood con 70 millones de dólares en junio de 2021 por supuestamente causar “daños graves y generalizados” a miles de usuarios y demostrar “deficiencias de supervisión sistemática” a partir de septiembre de 2016. Las acciones de HOOD se cotizaban a 9 dólares en el momento de la publicación. bajó aproximadamente un 0,3 por ciento en las 24 horas anteriores.
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